引言
金融龙8娱乐long88公司,系指经银保监会批准,以经营融资龙8娱乐long88业务为主的非银行金融机构[1]。随着2015年国务院办公厅《关于加快融资龙8娱乐long88业发展的指导意见》(国办发〔2015〕68号)的发布,在我国政府政策的大力支持和引导以及我国实体经济发展对融资龙8娱乐long88服务的旺盛需求的双重刺激下,融资龙8娱乐long88行业取得了飞速的发展,融资龙8娱乐long88业市场规模不断扩大、竞争力水平也在不断提升。然而,由于金融龙8娱乐long88公司系经银保监会批准的“非银行金融机构”,基于其“非银行金融机构”的特殊属性,从其设立开始,几乎一举一动都受到监管机构的监管,包括但不限于其发起设立、公司变更(如公司名称、组织形式、经营范围、注册资本、股权等变更)、可从事的业务范围、高管选任、龙8娱乐long88物范围、关联交易、客户集中度、资本充足率等等。可以说,监管涉及金融龙8娱乐long88公司的方方面面。

近年来,在金融龙8娱乐long88公司大力开展业务的同时,也常常因为忽视了监管要求导致触碰监管雷区,各地银(保)监局对金融龙8娱乐long88公司的处罚经常见诸媒体和报端,且值得关注的是,相关罚单存在对金融龙8娱乐long88公司过往年度违规行为的回溯性处罚情形。因此,金融龙8娱乐long88公司作为我国法律体系下持牌开展融资龙8娱乐long88业务的主力军,在充分发挥其市场主体角色,积极开展融资龙8娱乐long88业务、服务实体经济发展、促进经济稳定增长和转型升级的同时,如何做到“忙而不乱”、审慎合规地经营,也是金融龙8娱乐long88公司需要认真关注和研究的课题。

由于监管涉及金融龙8娱乐long88公司的方方面面,本文并非旨在对金融龙8娱乐long88公司的合规监管面面俱到的罗列,而是基于我们对近年来各地银(保)监局对金融龙8娱乐long88公司作出的30余个处罚决定的梳理,对我们归纳总结发现的金融龙8娱乐long88公司日常经营中容易“触雷”的几大合规问题进行分析,方便金融龙8娱乐long88公司对该等高发的合规问题进行“扫雷”,同时,也希望以此文引起金融龙8娱乐long88公司在其日常管理和经营中对合规问题的更多关注,健康、审慎、合规地运营,避免监管处罚。

01、不越雷池,恪守业务范围

>> 处罚回顾

回顾近三年银保监会和各地方银(保)监局对金融龙8娱乐long88公司作出的处罚决定可以发现,部分金融龙8娱乐long88公司曾因办理融资龙8娱乐long88业务时违规搭售理财产品、违规开展利率掉期衍生产品交易、违规向地方政府或平台公司提供融资等种种原因而受到金额不等的罚款,并被要求责令整改。

>> 合规要求

根据《金融龙8娱乐long88公司管理办法》(“管理办法”)第二十六条和第二十七条的规定,金融龙8娱乐long88公司经银保监会批准后可以开展如下业务:

基于上述规定,

[1] [2] [3] [4] [5] [6] [7]  下一页